Важным шагом со стороны регулятора стала и проверка банков для выявления текущих проблем с капиталом. “Проведенная НБУ диагностика была первой с начала военного вторжения и ориентировалась на оценку возможностей поддержания банками стабильной работы при затяжном военном конфликте без существенных макроэкономических стрессов”, — отметил Владимир Пономарев, заместитель председателя правления Укргазбанка. Оценка надежности банков Украины по депозитам является важным аспектом выбора банка для хранения своих денежных средств. Проведенный рейтинг банков Украины по надежности на 2024 год показал, что на фоне экономических рисков и неопределенности большинство банков сохраняют высокий уровень стабильности и надежности. Рейтинги надежности банков представляют собой систему оценок, которые определяют, насколько надежными и финансово стабильными считаются банки.

������ 10 ������� ����� ��� �������� ���

Эксперты оценивают ситуацию как благоприятную для клиентов, прогнозируя рост ставок на пару процентных пунктов. Финансовый сектор попал под удар коронакризиса, но в целом справился с вызовами и снова готов кредитовать экономику. Проблемными банками в Украине считаются банки, в которые введена Временная Администрация или банк находится в стадии Ликвидации. Давайте посмотрим, какие банки лидируют по размеру своего кредитно-инвестиционного портфеля (совокупности межбанковских, коммерческих кредитов и ценных бумаг).

Рейтинг банков Украины: развитие банковской системы

“Речь как о выпусках ОВГЗ, так и о госпрограммах, по которым правительство предоставляет гарантии и выплачивает проценты. Это ослабляет конкуренцию между банками и приводит к тому, что они перестают корректно оценивать реальные риски и качество активов. Также есть риск вытеснения кредитования государственными облигациями (ОВГЗ), особенно в госбанках”, — отмечает Дубогрыз. Опрошенные Фокусом финансовые эксперты напоминают, что при установлении Минфином высоких ставок по облигациям банкам невыгодно брать на себя кредитные риски, ведь гораздо приятнее и проще покупать облигации и получать доходность, сравнимую с доходом от кредитов. В 2024 году банки будут пытаться преодолеть вызовы, которые несет война, то есть, военные риски будут главным фактором влияния и на банки, и на их клиентов. Эти риски могут реализовываться и в виде убытков от попадания ракет или дронов по отделениям, и в виде уничтожения площадей предприятий, которые были переданы банкам в залог по кредиту. В Ощадбанке тоже говорят о существенном росте объемов ипотечного кредитования. Рейтинги российских банков по надежности рассчитывается по методикам BankoDrom.ru на основании отчетности кредитных организаций Российской Федерации, публикуемой на сайте Банка России. Расшифровка алгоритма расчета каждого рейтинга надежности приведена на его странице.

В исследовании учитываются финансовые показатели банков, уровень ликвидности, платежеспособность, а также качество их кредитной политики. Но перед тем, как отнести свои заработанные деньги в один из банков, конечно, хочется уменьшить возможные риски. Для этого необходимо анализировать информацию из официальных источников, таких как сайт МинФина Украины. Один из параметров, на который может обратить внимание будущий вкладчик – это уровень прироста депозитного портфеля банка. Это показатель, который показывает, насколько банк динамично развивается в этом направлении, насколько больше ему стали доверять или не доверять клиенты.

• Этот рейтинг основан на таких факторах, как капиталовооруженность, ликвидность, прибыльность и общая финансовая устойчивость банка.
• “Во времена военно-геополитической неопределенности не стоит надеяться на существенное развитие “прорывных” банковских продуктов, поскольку сейчас главная задача каждого банка — пройти этот шторм с сохраненной платежеспособностью и лояльностью вкладчиков”, — резюмировал Сергей Наумов.
• Традиционно банки кредитуют сектора, которые имеют лучшее финансовое состояние, — речь идет и об агросекторе.
• Однако за последний год выросли и портфели кредитов для предприятий энергетической отрасли, торговых компаний.

Рейтинг надежности банков Украины

Да и с накопившимися проблемами прошлого банки активно разбираются, сокращая отчисления в резервы и расчищая кредитные портфели. Во-вторых, практически все украинские банки за более чем полтора года пандемии смогли запустить системы дистанционного обслуживания и наладить их работу. Как минимум, это – онлайн-банкинг, а нередко вдобавок к нему – и приложения для мобильных устройств (смартфонов и планшетов). Так что недостатка в банковских сервисах клиенты точно не испытывают. После проведения подсчета указанных параметров, для каждого банка топ 25 по каждому показателю был присвоен определенный балл (от 40 до 100).

Вы можете узнать, какие впечатления имеют клиенты банка, включая их удовлетворенность услугами, обращение персонала и качество обслуживания. Общая финансовая устойчивостьОбщая финансовая устойчивость банка оценивает его финансовую стабильность в целом, учитывая различные факторы и показатели. ЛиквидностьЛиквидность банка оценивает его способность выполнять свои обязательства по депозитам и другим операциям. Это важно для клиентов, которые хотят быть уверены, что могут легко получить доступ к своим средствам в случае необходимости.

“На банковском рынке (и не только) крайне сильно ощущается дефицит квалифицированных кадров на фоне негативной демографии. Указанное обусловлено как миграцией довольно значительной части населения за границу, так и проведением мобилизационных мероприятий”, — отметил Антон Громко. Однако на 2024 год ожидается снижение популярности срочных вкладов.

Методика рейтинга надежности розничных банков Украины издания ФОКУС

В рейтинге учитываются только отзывы, которые прошли проверку модераторами. Модераторы сайта проверяют, чтобы отзывы были от реальных людей, а написанное подтверждалось фактами. При сомнениях в правдивости отзыва мы связываемся с посетителем и просим показать нам доказательства. Можем запросить имя сотрудницы, которая нахамила или прислать нам скан кассового чека. Если автор отзыва отказывается прислать нам доказательства, отзыв не засчитывается. Прибыльность позволяет банку инвестировать в развитие своей бизнес-модели, предоставлять новые услуги и совершенствовать свои технологии. Ранее мы писали о том, что Mastercard и Visa снизят межбанковскую комиссию в Украине.

• Но как бы там ни было, размер общего депозитного портфеля для физических лиц – тоже важный параметр для того, чтобы принять решение о судьбе своих заработанных денег.
• В рейтинг включены банки с портфелями розничных депозитов от 1 млрд гривен.
• Наиболее удобными мы считаем банки с популярными мобильными приложениями с высокой средней оценкой, наличием консьерж‑сервиса, разветвленной сетью отделений и банкоматов, возможностью открыть счет и внести депозит онлайн, наличием банковских ячеек и оказанием депозитарных услуг, с поддержкой способов оплаты Google Pay и Apple Pay.
• После проведения подсчета каждому показателю присвоены от 40 до 100 баллов.

��������� ����� �� ��������� ������

В итоге, народный рейтинг банков Украины 2024 года может быть полезным инструментом для того, чтобы получить представление о том, как банк взаимодействует с клиентами и какие впечатления у них от его услуг. Однако, при принятии решения о выборе банка для открытия депозита, также следует учитывать официальные рейтинги и кредитные оценки, а также свои собственные финансовые потребности и цели.

ТОП-5 надежных банков Украины по рейтингу 2024

Объемы ипотеки пока полностью зависят от финансирования Укрфинжитла, направляемого государством на компенсации банкам по программе “єОселя”. На 2025 год запланировано направить 20 млрд грн на государственную ипотечную программу, что в общем объеме портфелей банков составляет менее 10%. Светлана Баша, директор главного финансового управления Правэкс Банка, добавляет, что рост административных затрат вызван девальвацией гривны, инфляцией и дополнительными расходами в связи с пандемией COVID-19. По словам Виктора Пастернака, заместителя директора финансового департамента Укргазбанка, 32% всех резервов банковской системы сформированы ПриватБанком (9,6 млрд грн). Другие банки в 2020 году также сформировали резервы в два раза больше, чем годом ранее. Зарабатывали финучреждения в основном благодаря росту безналичных операций, что сказалось на увеличении комиссионных доходов. Также на прибыльность влияло снижение ставок по депозитам — чем они ниже, тем выше маржинальность кредитов, а значит, банки зарабатывают.

• Кредитный рейтинг представляется буквенно-цифровой шкалой, где AAA означает высший уровень надежности, а D указывает на дефолт.
• “Этот банк имеет только по 0,1% активов, кредитов и депозитов в целом в банковской системе. Однако это не помешало ему стабильно работать и быть надежным”, – отметили в YouControl.
• Кроме того, правительство уделяет особое внимание поддержке и развитию малых и средних банков, с целью расширения конкуренции в секторе.

Что касается роста кредитных портфелей, то в целом за 2020 год объем кредитов физлиц в банках вырос на 4,23% — до 148,6 млрд грн. Больше других кредитный портфель физлиц нарастили Универсал Банк (+5,6 млрд грн), ПУМБ (+2,6 млрд грн), А-Банк (+1,6 млрд грн), Ощадбанк (+1,35 млрд грн), Кредобанк (+0,57 млрд грн), Правэкс Банк (+0,42 млрд грн) и Укргазбанк (+0,38 млрд грн). В течение 2020 года ставки по депозитам физлиц стремительно падали. Это связано в основном с политикой НБУ, который снизил учетную ставку до 6% годовых. Если посмотреть на индекс депозитов физлиц UIRD, данные о котором публикует Нацбанк, то с 21 февраля 2020 года по 22 февраля 2021 года ставки по депозитам в гривне упали на 3,88–4,36 пункта — до 7,5–8,5% годовых, по вкладам в долларах — на 0,4–0,6 пункта (до 0,5–1,2% годовых), а по депозитам в евро — на https://bluconsulting.co.za/2025/04/02/novye-zajmy-na-kartu-2024-46-novyh-mikrozajmov-v/ 0,06–0,17 пункта (до 0,27–0,6% годовых). Ответ на данный вопрос вы узнаете после изучения рейтингов банков по финансовым показателям.

Рейтинг устойчивости банков по итогам 1 квартала 2025

В 2020 году банки были сосредоточены на нескольких программах кредитования бизнеса. Прежде всего кредитовали аграриев, предлагая компаниям займы на покупку техники и транспорта. Развитие банковских предложений для обновления оборудования и расширения бизнеса стимулировал также запуск госпрограммы “Доступные кредиты 5-7-9%”. По словам Николая Алферова, замдиректора департамента малого и среднего бизнеса (МСБ) Укргазбанка, 25% всех кредитных кейсов Укргазбанка реализованы в рамках именно этой госпрограммы. По его словам, в 2020 году вырос спрос на дистанционные сервисы, в том числе по размещению средств на депозитных счетах.

По мнению Ивана Свитека, после снижения учетной ставки и пересмотра процентной политики НБУ уже в апреле 2024 года рыночные ставки в сегменте бизнес-кредитования могут снизиться до 17-18% годовых. “Если регулятор продолжит держать курс на смягчение монетарной политики, можно ожидать еще меньших кредитных ставок. Однако это все еще достаточно высокие уровни”, — говорит он. Важным фактором для получения прибыли стало и уменьшение объемов отчислений в резервы. Таким образом, выбирая банк для своих финансовых нужд, необходимо учитывать множество факторов, таких как надежность, финансовая стабильность, ликвидность и качество обслуживания. Следуя данным рекомендациям, каждый человек сможет защитить свои денежные средства микрозайм через дию и избежать рисков при выборе банка.

Рейтинг 25 надежных банков Украины от Фокуса: кто адаптировался к длительной войне

• Убыток по итогам года зафиксировали восемь (из 73 банков в системе), самый крупный — государственный Укрэксимбанк (-5,6 млрд грн).
• В 2020 году Кабмин решил поддержать госбанк, увеличив его капитал на 6,8 млрд грн — до 45,57 млрд грн.
• Похоже, что финансовый рынок полностью адаптировался к новым ковидным реалиям.
• Коэффициент 0,2 мы предоставили также показателю “доля собственного капитала в активах”.

Его льготные эко-кредиты привлекают внимание компаний и частных лиц, заинтересованных в инвестициях в устойчивое развитие. Укргазбанк активно развивает сегмент ипотечного кредитования с государственной поддержкой. Некоторые банки в прошлом году начали возвращаться к автокредитованию, предлагать не только совместные с автосалонами программы, но и кредиты на авто с пробегом. Возвращение к автокредитованию вполне понятно, ведь спрос на машины в прошлом году превзошел все ожидания, а всего за 2023 год в Украине зарегистрировали почти 61 тысяч новых легковых автомобилей (это на 60,6% больше, чем в 2022 году). Поэтому ожидается, что и в этом году не менее 15 банков на рынке будут предоставлять украинцам возможность приобрести автомобиль в кредит. Антон Громко ожидает в http://www.brillbrillstudio.com/blog/podderzhka-malogo-biznesa-v-belarusi-kredit-grant/ 2024 году тенденцию возможного сокращения общего объема срочных депозитов средств физических лиц, чему будут способствовать альтернативные инструменты долгосрочного инвестирования, а именно ОВГЗ, которые предлагают несколько более высокую доходность чем депозиты на текущий момент. Это почти вчетверо выше, чем показатель за 2022 год и на 12% выше результатов 2021 года.

Укргазбанк также заслуживает внимания, хоть и не занимает первое место. микрозайм через дию Банк имеет хорошую репутацию в плане качества обслуживания, а также предлагает умеренно конкурентоспособные процентные ставки. Клиенты могут видеть прибыльность банка как признак его надежности и успешности, что может привести к увеличению клиентской базы.

• Другие банки в 2020 году также сформировали резервы в два раза больше, чем годом ранее.
• Райффайзен Банк и ПриватБанк также проявляют высокую степень финансовой стабильности и капиталовооруженности, что обеспечивает их высокую позицию в рейтинге надежных банков Украины.
• Представленные рейтинги надежности позволяют с помощью информации из открытых источников, определить некоторые параметры, отвечающие за надежность банков.
• Но кроме общей суммы депозита, важным для принятия решения является то, кто является собственником банка, куда Вы собираетесь вложить средства.

Все материалы, которые размещены на этом сайте со ссылкой на агентство “Интерфакс-Украина”, не подлежат дальнейшему воспроизведению и/или распространению в любой форме, иначе как с письменного разрешения агентства “Интерфакс-Украина”. “Этот банк имеет только по 0,1% активов, кредитов и депозитов в целом в банковской системе. Однако это не помешало ему стабильно работать и быть надежным”, – отметили в YouControl. При этом разный рейтинг банков Украины по активам и рейтинг банков Украины по кредитам, но есть и универсальные варианты. Глобальная финансовая система не оставляет шанса на привлекательные процентные ставки былых лет, восстановление национальной экономики снижает банковские риски.

Если для государственных банков (Приватбанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк) возврат вкладов на 100 % гарантирует государство, то для других (Проминвестбанк, Сбербанк) – это сигнал о вероятных проблемах. Но для размещения депозита немаловажным будет показатель разницы между уставным и собственным капиталом. Если эта цифра отрицательная, специалист в банковской сфере может предположить, что при возникновении финансовых проблем банку нечем будет расплатиться со своими вкладчиками. “То, что банк финансово устойчив, не всегда означает, что он имеет наибольшие показатели по активам (привлеченными средствами, размещенными и использованными с целью получения прибыли и поддержания ликвидности), кредитам и депозитам”, – отметили в YouControl. Об этом сообщает YouControl, который и разработал инструмент для проверки надежности банков. Банк частично вышел из рынка России, но именно за продолжения деятельности на территории страны-агрессора заставило многих украинцев отказаться от услуг этого банка.

Райффайзен Банк входит в международную финансовую группу, что делает его одним из самых надежных банков на рынке Украины. Он все микрозаймы предлагает конкурентоспособные кредитные программы как для физических лиц, так и для бизнеса. Особую популярность банк получил благодаря выгодным ипотечным программам и кредитам на автомобиль. Он предлагает разнообразные программы потребительского кредитования, включая кредитные карты с выгодными условиями. Банк стабильно растет по объему активов и активно привлекает новых клиентов.